«En réponse à un cahier des charges de First Trust, nous avons créé rapidement un prototype technologique en intégrant certaines fonctionnalités du business attendu. Devant notre résultat obtenu dans un délai record grâce à WEBDEV, nous avons proposé la première version du site en 3 mois de développement. Présélectionné par notre futur client (First Trust), nous avons été choisi devant notre concurrent direct, une multinationale historiquement implantée au Luxembourg. Non seulement, nous avons rattrapé notre retard fonctionnel vis à vis du concurrent, mais nous avons fait économiser plus de 100.000 € à First Trust», déclare fièrement Myriam Lamberta.
Voilà effectivement une relation client qui a démarré sous les meilleures auspices.

Depuis ce succès, lleXti a décidé de promouvoir son savoir faire en développant un site de démonstration avec des fonctionnalités moins étendues mais assurant la promotion de leur activité. Le client peut ainsi juger de la pertinence des concepts de titrisation.
Concrètement, cette technique financière autorise une banque, un établissement financier ou une entreprise à alléger son bilan et ainsi à pouvoir prendre des engagements nouveaux et plus rentables. Quasiment toutes les créances, tant réelles (prêt hypothécaire, crédit voiture,...) que virtuelles (royalties, licences,...) peuvent être transformées en valeurs mobilières. Pour une entreprise commerciale classique, la titrisation permet un apport d’argent frais via une source de financement nouvelle.
Généralement, le processus se fait au travers d’un entité juridique séparée (Special Purpose Vehicle) qui prend dans son giron les éléments à titriser (prêt hypothécaire, crédit voiture, cartes de crédit,...). Afin de financer l’achat de ces actifs, le véhicule émettra des valeurs mobilières ABS représentatives de ces derniers.
L’application aide donc à la réconciliation des données générées avec celles fournies par les contre parties: gestion de portefeuilles, gestion des comptes bancaires, des mouvements de cash.
Il va jusqu'à gérer le registre des actionnaires de fonds (activité particulièrement développée au Grand Duché de Luxembourg). C'est ainsi que le système est à même de gérer notamment le registre des actionnaires, le signalétique des fonds, les réseaux d'agents, les commissions, les espèces, etc.

Le site s’intègre parfaitement dans ce processus d’avenir car il permet une gestion optimale et ouverte de toute la partie comptable, administrative et fiscale des véhicules financiers. Il rend possible la comptabilisation automatisée de tous les flux générés par les instruments financiers et offre l’opportunité d’établir une situation financière quotidienne et complète. Le site est capable de gérer des titres , leurs coupons , le posting des accrues, le montant des primes/ escomptes. Le site est à même de fournir un bilan, un horsbilan, une balance et un compte de résultat à tout moment, en temps réel et par véhicules.
«Pour une grande partie des éditions, nous générons des documents PDF. Cette nouveauté de WEBDEV est très appréciée des utilisateurs et ne génère aucun coût», note Myriam Lamberta.

Connecté aux médias financiers (Reuters et Bloomberg), le site permet de suivre tous les cours, taux et évaluations diverses. Des contrôles de cohérence entre la documentation contractuelle et les flux sont effectués de manière stricte.
Enfin, la gestion documentaire est également assurée par le site. C’est un workflow orienté domiciliation.
«En exploitant au maximum les fonctions Upload/ Download, il a été possible de gérer le flux des documents (versionning, publipostage par email/fax et archivage). La solution d'archivage est innovante car elle utilise des mails. Cela permet d'avoir un support d'archivage hors site et indépendant de tout progiciel et à un coût moindre», souligne Myriam Lamberta.